Будущее децентрализованных финансов после слияния Ethereum

Слияние Ethereum (The Merge) произошло 15 сентября 2022 года. Это знаменательное событие было широко разрекламировано и неоднократно переносилось по разным причинам. В результате блокчейн эфириума стал работать на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (POS) вместо более энергозатратного Proof-of-Work (POW). В результате потребление энергии снизилось на 99,95%, а у сети появилась масса новых возможностей и преимуществ.

Эксперты в криптовалютой сфере уже успели изучить влияние перехода Ethereum на POS, а также спрогнозировать возможные варианты развития событий для децентрализованных финансов.

Источник: trading.biz

Введение в децентрализованные финансы и Ethereum

Ethereum — это открытая блокчейн-платформа, которая позволяет создавать и автоматически исполнять смарт-контракты. У Эфириума имеется собственная криптовалюта — ETH. Она уже долгое время находится на вершине рейтинга крипты с самой большой капитализацией и занимает второе место после BTC.

Источник: trading.biz

На базе блокчейна Ethereum можно создавать различные децентрализованные финансовые сервисы (DeFi). Это своеобразные аналоги банковских услуг, но с более широкими возможностями и доступностью практически для любого человека.

На Ethereum POS децентрализованные финансы работают так же эффективно, как и на предыдущем протоколе POW.

С помощью DeFi можно:

• отправлять деньги в любые страны мира;
• брать взаймы средства с залогом и без;
• делать накопления в криптовалюте;
• торговать токенами и обменивать их на другие;
• создавать стейблкоины;
• управлять своим финансовым портфелем;
• финансировать свои и чужие проекты;
• покупать страховку и многое другое.

Большая часть приложений работает по системе P2P. То есть пользователи проводят операции между собой без участия посредников. За соблюдение условий сделки отвечают смарт-контракты. Управлением активов занимаются сами пользователи.

Деятельность децентрализованных финансов никто не регулирует, в том числе государство. Никто не может заблокировать транзакции, отменить переводы, закрыть доступ к аккаунту пользователя.

Особенности DeFi на Эфириуме:

• у сети и децентрализованных финансов нет владельца, поэтому никто не изменит ранее установленные правила сделок;
• воспользоваться цифровыми продуктами на Ethereum может абсолютно любой человек;
• общий реестр транзакций открыт для всех, их может отследить любой;
• все продукты DeFi, созданные на платформе Ethereum, совместимы между собой;
• децентрализованные финансовые приложения не могут завладеть средствами пользователей и не контролируют их.

Известные DeFi на блокчейне Эфириум: UniSwap (децентрализованная биржа и обменник), MakerDAO (кредитная платформа), Compound (площадка криптовалютных займов), Frax Finance (платформа алгоритмических стейблкоинов).

Слияние Ethereum: что это значит?

Изначально командой широко анонсировался переход на Ethereum 2.0 (POS), затем обозначение посчитали недостаточно корректным и заменили его термином «Слияние» (The Merge).

После запуска в 2015 году Эфириум работал на протоколе Proof-of-Work, так же как Bitcoin. Но со временем этот алгоритм консенсуса начал устаревать и стал слишком энергозатратным за счет большого количества майнерского оборудования, подключенного к сети. Было принято решение перейти на протокол Proof-of-Stake. Новые токены в системе POS не нужно майнить, они выдаются в качестве вознаграждения валидаторам за проверку транзакций. Чтобы стать валидатором, нужно иметь на счете определенное количество ETH, которые будут временно заблокированы.

Процесс апгрейда сети Эфириум начался с запуска блокчейна Beacon Chain в 2020 году, который изначально работал на протоколе POS. Его многократно тестировали, чтобы удостовериться в стабильности работы системы. Затем в 2022 году Beacon Chain объединился с основной сетью Эфириума, а майнинг новых ETH был отключен.

The Merge — это только один из этапов модернизации сети. В дорожной карте прописан ряд обновлений, в результате которых увеличится скорость транзакций, устранится проблема масштабируемости, сократится объем данных для валидаторов, упростится верификаций блоков цепочки, а также будут внесены другие улучшения.

Преимущества слияния и перехода Ethereum на POS:

• улучшилась безопасность сети;
• появилась возможность для расширения системы;
• Эфириум становится экологичнее за счет значительного сокращения энергопотребления и уменьшения углеродного следа;
• для получения новых монет ETH больше не нужно покупать дорогостоящее майнерское оборудование, стейкинг доступен любому человеку;
• уменьшилось время проверки транзакций валидаторами;
• вырос курс криптовалюты;
• начался процесс дефляции за счет сжигания части комиссии, уменьшения вознаграждения и блокировки части застейканных токенов на счетах.

Источник: trading.biz

Влияние слияния Ethereum на экосистему DeFi

DeFi на Эфириуме пользуются большой популярностью за счет своей стабильной работы, децентрализации, прозрачности и автоматизированности. Они предлагают пользователям инновационные способы торговли цифровыми активами, получения и выдачи займов. Децентрализованные финансы проникли во многие области и продолжают активно развиваться.

Без обновления системы и перехода на POS работа DeFi начала бы усложняться, поскольку количество пользователей постоянно увеличивалось. В первую очередь это сказалось бы на скорости транзакций и корректной работе приложений.

Благодаря слиянию была подготовлена почва для увеличения пропускной способности сети и удовлетворения постоянно растущего спроса на децентрализованные финансы.

Во время перехода Ethereum на POS была остановлена работа многих DeFi (на час или несколько часов), чтобы в случае непредвиденных сбоев держатели токенов не лишились своих финансов. В основном это касалось займов, торговли и обмена токенов. Некоторые приложения продолжали полноценно выполнять свои функции, поэтому пользователи не ощутили каких-либо изменений или неудобств.

Безопасность и масштабируемость сети Ethereum после слияния

После перехода на POS Ethereum команда проекта объявила об увеличении уровня безопасности. Риски нарушений минимизированы за счет криптоэкономических составляющих: чтобы стать валидатором, нужно внести значительную сумму ETH в протокол. Теперь атака 51% практически невозможна, даже если злоумышленник найдет необходимые финансы для ее реализации. При попытке взлома система вычислит аккаунт и уничтожит все средства на счету.

В ближайшее время будет внедрена защита от атак «отказ в обслуживании» по причине истощения запасов газа. Также предусмотрены меры для защиты валидаторов и повышениях их анонимности.

Для масштабирования требуется обработка большего количества транзакций в секунду. Для этого понадобится увеличение количества узлов, поскольку увеличение размера узла не является практичным и требует мощного оборудования для работы.

«Слияние» создало все условия для дальнейшего масштабирования. Оно будет реализовано на следующем этапе обновлений под названием The Surge («Всплеск»). Будет введено шардирование данных (разбиение сети на небольшие кусочки — шарды). Пропускная способность увеличится с 15 до 100 тыс. транзакций. DeFi смогут быстро обслуживать любое количество пользователей и моментально совершать сделки.

Источник: trading.biz

Анализ влияния слияния на децентрализованные финансы

Пейман Звин с Trading.biz считает, что слияние благоприятно повлияло на рост популярности DeFi на платформе Эфириум. Увеличение скорости проведения транзакций приведет к переводу децентрализованных финансов с других платформ, где обработка платежей или заключение сделок занимает больше времени.

Сейчас самым быстрым блокчейном считается Solana, где скорость проведения транзакций составляет 50 тыс. в секунду. Но Ethereum обещает превзойти ее в два раза.

Повышение уровня безопасности и децентрализованности за счет подключения новых валидаторов привлекает инвесторов и увеличивает спрос на финансовые продукты платформы. Также этому способствует рост цены ETH, что доказывает надежность и стабильность платформы.

После подключения POS Ethereum стал намного экологичнее. Поэтому DeFi могут начать использовать на государственном уровне те страны, которые изначально были против криптосферы из-за значительного углеродного следа.

Источник: trading.biz

Будущее децентрализованных финансов после слияния Ethereum

После того как Ethereum перешел на POS, у сети улучшилась защита, появились широкие возможности для ускорения транзакций и масштабирования. Сейчас на базе Эфириум работает около 800 DeFi, но в скором времени их станет еще больше, поскольку будут привлекаться разработчики, для которых важна высокая скорость проведения операций.

Даже огромное количество пользователей не будет замедлять обработку данных, а переводы и зачисления средств будут происходить мгновенно.

Эксперты предполагают, что в будущем децентрализованные финансы смогут успешно заменить традиционные. Причин для этого несколько:

• минимальный расход энергии и высокая экологичность;
• децентрализация;
• все транзакции прозрачные, их можно отследить и проверить;
• гибкость настройки системы под личные потребности;
• возможность проведения моментальных международных платежей;
• более сильная защита от хакерских атак, чем у традиционных финансов.

Показати більше