Велика Британія зіткнеться з перевіркою від Financial Action Task Force (FATF) у 2027 році, під час якої буде оцінюватися ефективність боротьби з відмиванням грошей у криптовалютній сфері. За даними звіту Royal United Services Institute (RUSI), криптовалюти становлять «матеріальний ризик» для країни, а нові правила ще перебувають у процесі впровадження.
Поточний стан регулювання криптовалют у Великій Британії
Велика Британія включила криптофірми до правил протидії відмиванню грошей у 2020 році. У лютому 2027 року було ухвалено законодавство, що створює статутний режим регулювання криптовалют. Регулятор Financial Conduct Authority (FCA) визначив, які криптоактивності підпадатимуть під контроль, а остаточні правила були затверджені в червні. Однак обов’язковий режим набуде чинності лише у жовтні 2027 року, після чого країна має продемонструвати здатність ефективно застосовувати ці норми.
Виклики у боротьбі з відмиванням через криптовалюти
За оцінками City of London Police, 66% інвестиційних шахрайств у Великій Британії пов’язані з криптовалютами. Національна оцінка ризиків 2025 року підвищила рівень ризику відмивання грошей через криптоактиви з середнього до високого. Особливу увагу приділяють брокерам поза біржами (over-the-counter), які, за оцінками Національного агентства з боротьби зі злочинністю, можуть відмивати сотні мільйонів доларів на рік.
При цьому, хоча британська поліція здійснила масштабне вилучення криптовалют на суму понад 5,5 мільярда фунтів, пов’язане з китайським професійним відмивачем грошей, такі успіхи поки що не стали системними. FATF очікує, що країна продемонструє не поодинокі випадки, а реальні результати, які відповідатимуть рівню ризику.
Обмеження регуляторного режиму та міжнародна співпраця
Регуляторний режим Великої Британії, схожий на європейський MiCA, фокусується на ідентифікованих криптофірмах, що може призвести до того, що найбільш ризикові активи опиняться поза контролем FCA. Зокрема, стабільний коін Tether (USDT) був визнаний у звіті Міністерства фінансів 2025 року як широко використовуваний російськомовними мережами для відмивання грошей.
Експерти сумніваються, що правоохоронні органи мають достатні ресурси та можливості для ефективної протидії таким схемам. Водночас у звіті відзначено позитивний досвід міжнародної співпраці, зокрема операцію Destabilise, спрямовану на російськомовні мережі, які конвертують готівку у криптовалюту.
Що очікує FATF і подальші кроки
Перевірка FATF у 2027 році стане першою, де криптовалюти будуть оцінюватися як окрема категорія ризику. Організація вже наголошує на необхідності застосування стандартів до децентралізованих фінансових платформ (DeFi), які поки що залишаються поза контролем у більшості юрисдикцій.
Завдання Великої Британії – показати, що нові правила не лише формально існують, а й ефективно працюють на практиці, забезпечуючи реальне зниження ризиків відмивання грошей через криптовалюти.
Джерело: decrypt.co
